Inwestowanie w SCPI pozwala na dywersyfikację portfela i oszczędności poprzez zakup akcji, które generują regularny zwrot. Faworyzując firmy posiadające certyfikat ISR, promujesz inwestycje łączące rentowność i odpowiedzialne zobowiązania. Oto kryteria pozafinansowe brane pod uwagę.
Kilka powodów, dla których warto kupić akcje SCPI
Firma inwestycyjna na rynku nieruchomości reprezentuje kategorię inwestycyjną dedykowaną inwestycjom w nieruchomości bez dużego wymogu kapitałowego. Jej celem jest otrzymywanie czynszów, uzyskiwanie długoterminowych zysków kapitałowych, ale przede wszystkim dzielenie się zyskami pomiędzy akcjonariuszy.
Regulowany przez AMF (Urząd ds. Rynków Finansowych) SCPI jest nadzorowany na różnych poziomach w celu ochrony interesów swoich inwestorów i może być uważany zarówno za spółkę, jak i fundusz inwestycyjny otwarty dla nieprofesjonalistów, a to dzięki swoim prawnym status.
Podsumowując inwestować w SCPI pomaga zdywersyfikować ich aktywa i uzyskać dostęp do inwestycji na wynajem, których nie mogliby bezpośrednio osiągnąć.
4 strategie SCPI do zbadania
Cel SCPI różni się w zależności od jego nazwy:
- dochód SCPI wypłaca regularnie dywidendę w oparciu o dochody uzyskiwane z czynszów za nieruchomości, głównie usługowe (lokale komercyjne, rezydencje medyczne itp.);
- fiskalny SCPI, jak sama nazwa wskazuje, ma na celu optymalizację podatkową. Wybrane nieruchomości mieszkalne korzystają z programów zwolnień podatkowych, takich jak Pinel, Malraux czy Denormandie;
- SCPI w rozbiciu na części oddziela użytkowanie od czystej własności, wiedząc, że użytkownik otrzymuje dochód z ziemi przez określony czas, a sam właściciel kupuje udziały z dyskontem. Ten ostatni nie musi płacić podatku, ponieważ w okresie rozczłonkowania nie uzyskuje żadnego dochodu, w związku z czym jego dochód ma formę długoterminowych zysków kapitałowych;
- Europejski SCPI umożliwia dywersyfikację inwestycji w celu uzyskania dostępu do bardziej dynamicznych rynków poza Francją, a jednocześnie korzystania z korzystnych podatków.
SCPI oznaczony jako ISR: działanie i cele
Znak ISR można interpretować jako Inwestycję Odpowiedzialną Społecznie, przyznawaną po długim procesie certyfikacji przeprowadzanym przez niezależne organizacje. Tylko SCPI zobowiązujące się do stosowania rygorystycznych zasad zrównoważonego rozwoju mogą ubiegać się o dostęp do tego znaku. Przy wyborze nieruchomości kierujemy się zatem względami finansowymi, ale także takimi kryteriami jak:
- szacunek dla środowisko i ekologia ;
- zasady etyczne i społeczne obowiązujące w firmie;
- prawa człowieka;
- zarządzanie poprzez podejmowanie decyzji i regulacje, które muszą opierać się na wspólnym interesie itp.
Jak zdefiniować kryteria ESG?
Lepsze uwzględnienie kryteriów środowiskowych, społeczne i etyczne przyczynia się do zaangażowania na rzecz bardziej odpowiedzialnej gospodarki zorientowanej na ludzi. Parametry gromadzone w ramach ESG (środowiskowe, społeczne i ładu korporacyjnego) podlegają rygorystycznej ocenie, a firmie podejmującej wysiłki na tym poziomie przyznawana jest ocena.
Mocne strony SCPI oznaczone jako ISG
Do najwyżej ocenianych spółek zalicza się te, które osiągają najlepsze wyniki finansowe w długim okresie. Rzeczywiście nabyte nieruchomości mają duży potencjał i pewną atrakcyjność zarówno dla osób poszukujących zakwaterowania, jak i dla profesjonalistów pragnących zająć lokale komercyjne lub przemysłowe. Wraz ze wzrostem zapotrzebowania na odpowiedzialne inwestycje i dostosowaniem się do aktualnych trendów rynkowych, SCPI ISR wychodzi naprzeciw specyficznej potrzebie.
Dlaczego i jak inwestować w SCPI z etykietą ISR?
Wybierając firmę z tą etykietą, konsolidujesz swoją inwestycję, ponieważ inwestujesz w zaangażowane i doskonale skonstruowane projekty, regularnie oceniane pod kątem ich wyników finansowych i zobowiązań w zakresie ESG. Druga korzyść ma charakter fiskalny: prawo faktycznie zezwala na obniżenie IFI (podatku od majątku) w przypadku dowolnej subskrypcji udziałów w SCPI.
Wybór ISR SCPI
Wyróżnione firmy są bardzo heterogeniczne, niektóre działają w tradycyjny sposób, inne zaś są wyjątkowo innowacyjne, w 100% nastawione na zrównoważony rozwój. Aby określić i wyjaśnić zobowiązania każdej ze stron, Unia Europejska zarejestrowała ustawodawstwo znane jako SFDR (rozporządzenie w sprawie ujawniania informacji na temat zrównoważonego finansowania). Ustawa ta w art. 8 zajmuje się SCPI, które deklarują uwzględnienie kryteriów społecznych i/lub środowiskowych, a w art. 9 tymi, które przedstawiają zrównoważony cel inwestycyjny.
Kroki inwestowania w ISR SCPI
Niezbędnym warunkiem zakupu akcji jest dokładne zbadanie wyników SCPI prezentowanych na przestrzeni lat oraz ich celów na rok bieżący. Doświadczeni i dobrze wyszkoleni doradcy z certyfikatem AMF pomagają budować zrównoważony portfel, ograniczający ryzyko i dostosowany do aktualnych wyzwań gospodarczych. Wykonaj procedury online w mniej niż 5 minut, postępując zgodnie z przewodnikiem krok po kroku:
- określić, które SCPI są najbardziej dochodowe spośród selekcji po rejestracji na platformie;
- dokonaj bezpiecznej subskrypcji, korzystając z szyfrowanej płatności;
- pobieraj swój zwykły czynsz bezpośrednio na swoje konto bankowe.
Symulacja: niezawodny sposób na określenie rentowności Twojej inwestycji
Inwestycja w nieruchomości zarządzane przez SCPI może być finansowana kredytem z możliwością odliczenia odsetek od kredytu od płaconych miesięcznych rat. Ta operacja finansowa generuje efekt dźwigni, który zwiększa zdolność składkową i kwotę przeznaczoną na uzyskanie dochodu pasywnego.
Symulator kredytu daje przegląd i szczegóły Twojej inwestycji. Wpisz kwotę, którą chcesz pożyczyć, swój wkład własny, okres spłaty, stopę oprocentowania i prawdopodobną rentowność brutto danego SCPI! Kalkulator oszacuje dla Ciebie potencjalny zysk, dochód długoterminowy i średni wysiłek oszczędnościowy. Do Twojej dyspozycji jest również krzywa ustalonych aktywów.
Inwestycja w SCPI ze znakiem SRI to korzystna transakcja finansowa, która pozwala pogodzić cele finansowe z kwestiami etycznymi i środowiskowymi. Tradycyjne zalety SCPI, takie jak dywersyfikacja i uproszczone zarządzanie, zostają zachowane, ale inwestycja wnosi inną wartość. Aby wybrać najlepiej oceniane firmy, oferujące idealnie zlokalizowane i stabilne finansowo nieruchomości, skorzystaj ze wsparcia eksperta SCPI, który szybko zoptymalizuje Twój portfel!