Bitcoin i kryptowaluta, co to jest bańka finansowa? Objaśnienia w chronometrze 5 minut!

[ENERC]

Musimy podejść do tego artykułu z ostrożnością i spojrzeć na przeszłość faceta, który go napisał. Facet jest byłym doradcą Departamentu Skarbu USA i MFW.
To jakby poprosić gościa z firmy naftowej o napisanie artykułu o energetyce wiatrowej.

Krypto narodziło się po kryzysie finansowym w 2008 roku i jak wielu przewiduje kolejny wielki krach finansowy w nadchodzącym roku, krytyka kryptowalut staje się coraz bardziej zjadliwa i surowa. Nic niezwykłego.

Myślę, że następny kryzys będzie poważniejszy niż ten z 2008 r., ponieważ nie będziemy już w stanie zwiększyć naszego długu publicznego o 30%, jak to miało miejsce wcześniej: nie będziemy w stanie przejść z 98% do 130% długu, ponieważ przeszliśmy z 60% do 90%, aby masowo zasilić fundusze publiczne, aby uratować banki.
Co więcej, świat się zmienił i stał się znacznie bardziej samolubny: najpierw Ameryka, najpierw Brazylia itd. Solidarność krajów na rzecz ratowania banków nie będzie tak skuteczna jak w 2008 r., w związku z czym liczba upadłości banków będzie większa. Bardzo zabolałoby to, że tym razem problemem jest zadłużenie przedsiębiorstw. Skutki gospodarcze będą poważne (lub poważniejsze).

Czy kryptowaluty przejmą kontrolę w 2019 roku? Niepewny. Prawdopodobnie będzie to kolejny kryzys.
Głównym „problemem” z kryptowalutami jest to, że nie możemy tworzyć pieniędzy tak, jak robią to banki. Dla przypomnienia oto jak bank kreuje pieniądz:
- Pan X zwraca się o pożyczkę w wysokości 100 000 euro na zakup domu,
- bank ustanawia na nieruchomości hipotekę w wysokości 100 000 euro
- i zasila swoje konto kwotą 100 000 euro
- wykorzystuje te pieniądze do spekulacji lub finansowania długu publicznego
- i odzyskuje odsetki zapłacone przez pożyczkodawcę

Przypominamy również, że francuskie banki stworzyły 35 razy więcej walut niż same. Innymi słowy, jeśli 3% pożyczek jest niewypłacalnych, ogłasza upadłość.

W kryptowalutach to tak nie działa: pożyczkodawca musi mieć środki. Zabrania to jakiejkolwiek kreacji pieniędzy innej niż zaprogramowane, powolne tworzenie blockchainu. Dlatego kryptowaluty nie mogą tworzyć wirtualnej waluty, tak jak robią to banki. A jeśli pojawiają się spekulacje, to dotyczące ceny kryptowalut/fiat (=walut krajowych). Nie można stworzyć bitcoina zaciągając kredyt hipoteczny na dom.

Jeśli chodzi o koszt energii kryptowaluty, należy zauważyć, że bitcoin nie jest już kryptowalutą najczęściej sprzedawaną (patrz https://coinmarketcap.com/exchanges/volume/24-hour/ ). Inne kryptowaluty mają znacznie korzystniejszy bilans CO2.

[ENERC]

Następny....

Pierwsza faza katastrofy już się rozpoczęła:
- kraje znajdujące się w trudnej sytuacji: Wenezuela, Türkiye, Iran itp.
- waluty krajów znajdujących się w trudnej sytuacji w stanie swobodnego spadku
- podwyżka stóp procentowych (USA, Włochy)
- spowolnienie wzrostu, w tym w Chinach (przypadek USA jest inny, ponieważ zakupów dokonywano przed podwyżką stawek celnych)
- eksplozja długu publicznego (USA, Chiny: 250% i 30 000 miliardów dolarów w lipcu 2018 r.)
- redukcja przez EBC dostępnego pieniądza, przesłanka podwyżki stóp procentowych w Europie

Druga faza prawdopodobnie nastąpi w wyniku niewypłacalności kraju. Jeśli na przykład Turcja, w której Hiszpania posiada aktywa o wartości 72 miliardów euro, zażąda redukcji swojego długu, który stał się niespłacalny, ponieważ jest denominowany w euro, hiszpańskie banki upadną i wciągną w swój upadek banki francuskie . To tylko jeden z wielu możliwych scenariuszy. Jesteśmy po prostu na beczce prochu.

Faza 3 to ekspansja kryzysu na poziomie globalnym.

Od 3 miesięcy cena bitcoina utrzymuje się na stabilnym poziomie 5600 euro. Kiedy znacznie wzrośnie, będzie to znak, że katastrofa zbliża się wielkimi krokami.
Oszczędzaj, kto może, zanim straci wszystkie oszczędności w banku dla tych, którzy mają więcej niż 100 000 euro lub którzy uważają, że gwarancja bankowa nie będzie przestrzegana.

Kryptobezpieczna przystań podczas kolejnego kryzysu?. Jest to całkiem możliwe i to właśnie spowoduje uogólnienie ich użycia w następnym kryzysie.

[moinsdewatt]

.

Dla przypomnienia oto jak bank kreuje pieniądz:
- Pan X zwraca się o pożyczkę w wysokości 100 000 euro na zakup domu,
- bank ustanawia na nieruchomości hipotekę w wysokości 100 000 euro

Nie, rzadko zdarza się kredyt hipoteczny.

Wykupiłem normalne ubezpieczenie. To nie jest kredyt hipoteczny.

- i zasila swoje konto kwotą 100 000 euro
- wykorzystuje te pieniądze do spekulacji lub finansowania długu publicznego

.

Cokolwiek.
100 000 trafia tymczasowo na konto osoby, która pożyczyła, by w miarę szybko trafić do osoby, z którą dokonał transakcji dotyczącej nieruchomości. A potem zamienia się to w gospodarkę.

[Ahmed]

Oprócz tych zgłoszonych przez Moinsdewatt, zauważam pewne nieścisłości:

ENERCPiszesz:

Solidarność krajów na rzecz ratowania banków nie będzie tak skuteczna jak w 2008 r., w związku z czym liczba upadłości banków będzie większa.

Nie ma potrzeby „solidarności” ze strony rządów, aby ratować banki: w ten sposób ratują siebie (i swoich przyjaciół!)... Jest to tym łatwiejsze, że dzieje się to kosztem samych podatników.
- Nic nie stoi na przeszkodzie, abyśmy w dalszym ciągu uciekali się do długów, zwłaszcza że nie ma dla tej opcji alternatywy...
- Zaległości w spłacie są nieuniknione, ponieważ polityka masowego zadłużenia pozwala na ukrycie systemowej niezdolności do funkcjonowania tak jak w przeszłości: jak w tych warunkach możliwa byłaby spłata? Byłbym bardzo ciekawy, gdyby ktoś mi to wyjaśnił.
- Kredyt w wysokości 10000 XNUMX euro pełni podwójną rolę, ale nie tak, jak to opisujesz: działa dla banku w postaci uzyskanych odsetek i dla kredytobiorcy, przynajmniej w przypadku inwestycji produktywnej (jeśli ma dobro konsumpcyjne, to tylko chwilowe udogodnienie).
- Trudno mi sobie wyobrazić, jak kryptowaluta oparłaby się globalnemu pęknięciu monetarnemu...

[ENERC]

Z danymi pomocniczymi:


Jeśli na przykład nie mogą tworzyć pieniędzy, w jaki sposób SG udaje się posiadać aktywa o wartości 1351 miliardów euro, skoro w rzeczywistych funduszach posiada jedynie 37,5 miliarda (linia 5). Odpowiedź brzmi linia 6: pożyczki dla osób fizycznych i firm, co do których mają „pewność” spłaty. Ubezpieczenie to albo kredyt hipoteczny, albo pewność zdolności pożyczkobiorcy do spłaty, albo ubezpieczenie zawarte z osobą trzecią.
Linia 6 to pieniądze, które tak naprawdę nie istnieją.

[moinsdewatt]

Linia 6 to pieniądze, które tak naprawdę nie istnieją.

Cóż, taka jest zasada udzielania kredytów przez banki w świecie zachodnim.
Wygląda na to, że to odkryłeś.

Ale rozumiem, że na początku może to być szok.

Dla porównania: na początku roku przewidywano, że wielkość nowych kredytów na nieruchomości dla osób fizycznych we Francji wyniesie 167 miliardów euro.
Źródło: https://www.google.fr/amp/s/www.cbanque ... format=amp

Linia 6 pasywów musi być zrównoważona linią 1 aktywów finansowych. Jeśli linia 1 nie jest wyższa niż linia 1, sytuacja dla banku układa się bardzo źle.

[ENERC]

Trudno mi sobie wyobrazić, jak kryptowaluta oparłaby się globalnemu pęknięciu monetarnemu…

Gdybyśmy działali w 100% w krypto, linia 6 byłaby niższa niż linia 5 w powyższej tabeli. To znacznie ogranicza inflację walutową.
W krypto możesz płacić tylko tym, co masz, a blockchain weryfikuje posiadanie tokenów (= biletów) przed autoryzacją transakcji.
Ponadto w kryptowalutach pieniądze są przechowywane bezpośrednio za pomocą osobistego hasła lub kluczy prywatnych, które są umieszczane na kluczu w sejfie. Pozwala to uniknąć znalezienia się w sytuacji takiej jak na Cyprze w 2013 r.

[Ahmed]

ENERC: jeśli założymy, podobnie jak ty, niemożność tworzenia pieniądza, a zatem generowania długu, wówczas cały system gospodarczy natychmiast się załamie, ponieważ, jak już widzieliśmy, gospodarka nie może już zapewniać tej płynności w wystarczających ilościach, aby niektórzy uparcie nazywaj „prawdziwym”.
Nie dokonuję tutaj oceny wartościującej, w każdym razie długi są jedynie tymczasowym środkiem zaradczym…

[Piotr]

bitcoin.png (43.31 KB) Wyświetlono 3684 razy

[ENERC]

To dobra wiadomość dla planety, ponieważ hashrate (=trudność wydobycia) maleje:

To około 2 miliony maszyn górniczych, które zostały wyłączone od początku listopada, czyli około 2 GW mocy elektrycznej.
30 000 PH/s to 30 000 000 000 000 000 000 propozycji klucza szyfrującego na sekundę, przy świadomości, że ważny jest potrzebny co 10 minut.
Bitcoinowi wciąż daleko do możliwości hakowania.

Przy łącznej wartości „jedynie” 100 miliardów dla 2000 kryptowalut, wciąż jest to niewystarczające, aby zastąpić waluty obu krajów.
W ciągu ostatnich 10 godzin wymieniono 316 942 619 24 dolarów w kryptowalutach. Źródło https://coinmarketcap.com/all/views/all/